Connaître le client
Identité, bénéficiaire effectif, activité, profil économique et origine des fonds selon le risque.
Conformité immobilière
Toute votre conformité immobilière, structurée au même endroit.
Traclia aide les professionnels de l'immobilier à Monaco et en France à structurer leurs diligences LCB/FT-P-C : précontrôle, connaissance client, vérifications, évaluation des risques, suivi, cartographie de l'agence et rapports.
14 jours d'essai complet, sans carte bancaire. Sans engagement.
Pourquoi Traclia ?
Une obligation réglementaire. Des informations souvent dispersées.
Pour démontrer ses diligences, une agence doit pouvoir retrouver les informations, les contrôles, les justificatifs et les décisions qui ont conduit à son évaluation du risque.
Effectuer les vérifications
PPE, sanctions, gels des fonds, sociétés et recherches documentées.
Évaluer le risque
Identifier les facteurs de vigilance et justifier l'analyse réalisée.
Prouver ce qui a été fait
Conserver contrôles, documents, décisions, validations et historique.
Traclia rassemble ces étapes dans un même environnement, sans se substituer au jugement du professionnel.
Chaque client. Toute l'agence.
Traclia structure la conformité à deux niveaux complémentaires.
Client & dossier
De la prospection au rapport de vigilance
- Précontrôle prospect
- Collecte KYC
- Pièces justificatives
- PPE / sanctions / gels
- Sociétés & bénéficiaires effectifs
- Adverse media
- Évaluation du risque
- Revue humaine
- Rapport consolidé
Agence
De la cartographie des risques au suivi du dispositif
- Cartographie des risques
- Questionnaire adaptatif
- Plan d'action
- Historique des versions
- Validation
- Registre LCB-FT
- Documentation interne
- Rapports et traçabilité
Un parcours clair, de la première vérification à la décision.
- 01
Précontrôlez
Lancez une première recherche sur un prospect avant de créer un dossier complet.
- 02
Collectez
Centralisez les informations et les justificatifs ou transmettez un lien sécurisé au client.
- 03
Vérifiez et évaluez
Consultez les contrôles, les facteurs de risque et les points nécessitant une revue.
- 04
Décidez et conservez
Validez l'analyse, documentez la décision et conservez une piste d'audit exploitable.
Plus qu'un outil KYC.
Précontrôle & prospection
Effectuez une première vérification avant d'ouvrir un dossier complet.
KYC & documents
Structurez l'identité, les bénéficiaires effectifs, le profil économique et les justificatifs.
Vérifications
Centralisez PPE, sanctions, gels des fonds, sociétés et recherches documentées.
Évaluation du risque
Identifiez les facteurs de risque, les points de vigilance et la recommandation à examiner.
Veille continue
Suivez les dossiers actifs et les nouvelles alertes issues des sources surveillées.
Cartographie des risques de l'agence
Évaluez l'exposition globale de l'agence, documentez les mesures de maîtrise et suivez le plan d'action.
À la fin, vos diligences sont documentées.
Un dossier exploitable
Informations, justificatifs, contrôles et décision réunis au même endroit.
Une traçabilité claire
Sources, dates, validations et historique conservés pour comprendre ce qui a été fait.
Des rapports structurés
Précontrôle, rapport de vigilance et cartographie des risques selon le contexte.
Monaco
Pensé d'abord pour les professionnels de l'immobilier à Monaco.
Traclia structure les diligences LCB/FT-P-C autour du cadre applicable aux professionnels monégasques et des contrôles nécessaires à la constitution d'un dossier traçable.
Consulter la Veille- Loi n° 1.362
- AMSF
- Gel des Fonds Monaco
- RCI
- Bénéficiaires effectifs
- Cartographie des risques
- Traçabilité des diligences
France
Également adapté aux professionnels de l'immobilier en France.
Le parcours France permet de structurer les informations, vérifications et justificatifs nécessaires aux diligences LCB-FT des professionnels immobiliers.
- Code monétaire et financier
- TRACFIN
- SIRENE / INSEE
- Gel des avoirs
- Bénéficiaires effectifs
Structurez votre conformité dès le premier dossier.
Testez Traclia pendant 14 jours, toutes fonctionnalités incluses, sans carte bancaire.